Công việc của nhân viên tư vấn tài chính là gì?

Công việc của nhân viên tư vấn tài chính là gì? Bạn sẽ cần phải làm gì khi trở thành nhân viên tư vấn tài chính là gì?

1. Nhân viên tư vấn tài chính là gì?

Nhân viên tư vấn tài chính là cái tên phổ biến nhất cho các vị trí như chuyên viên tư vấn tài chính, nhân viên tư vấn tín dụng, nhân viên tư vấn tài chính cá nhân, nhân viên chăm sóc khách hàng của công ty tài chính….Công việc của nhân viên tư vấn tài chính có thể được chia thành 2 nhiệm vụ rõ ràng: 

  • Hỗ trợ tư vấn về đầu tư tài chính
  • Lên kế hoạch theo yêu cầu của khách hàng trong việc quản lý tài sản (có thể là tiền, bất động sản, cổ phiếu, bảo hiểm…)

Một điểm khiến công việc của nhân viên tư vấn tài chính rất linh hoạt chính là có thể làm cho công ty và tự do (freelancer). Với những ai có nhiều kinh nghiệm trong công việc nhân viên tư vấn tài chính, đều có thể làm việc với các cá nhân có nhu cầu mà không cần qua trung gian công ty. cong viec cua nhna vien tu van tai chinh - Công việc của nhân viên tư vấn tài chính là gì?

  • Một số nhiệm vụ phổ biến của nhân viên tư vấn tài chính:
  • Tư vấn kinh doanh
  • Tư vấn bảo hiểm 
  • Tư vấn kế hoạch nghỉ hưu
  • Tư vấn về thuế

2. Chi tiết công việc của nhân viên tư vấn tài chính

Công việc của nhân viên tư vấn tài chính sẽ phụ thuộc vào vấn đề tài chính của khách hàng. Không phải khách hàng cũng là người am hiểu về tài chính nên đôi khi, họ phải làm luôn cả những phần việc liên quan đến đầu tư tài chính. Chi tiết công việc của nhân viên tài chính được mô tả như sau:

  • Hướng dẫn khách hàng lập báo cáo tài chính (kiểm toán, kế toán)
  • Tiếp nhận các vấn đề tài chính và tư vấn
  • Lên kế hoạch cho các trường hợp tài chính khác nhau, giúp khách hàng sinh lợi nhuận
  • Đo lường mức độ hiệu quả của kế hoạch, giám định hiệu suất để đưa ra tư vấn chính xác
  • Thuyết phục khách hàng thực hiện theo kế hoạch tài chính đã đưa ra
  • Báo cáo giá cả và dự trù ngân sách
  • Tư vấn pháp luật về tài chính cho khách hàng theo quy định của cơ quan chức năng
  • Công việc của nhân viên tư vấn tài chính theo loại hình tư vấn

Ngoài mô tả chung cho công việc của nhân viên tư vấn tài chính, Finjobs sẽ giúp bạn hình dung cụ thể về công việc của từng nhân viên tư vấn tài chính: Làm việc cho doanh nghiệp và làm việc tự do.

1. Nhân viên tư vấn tài chính doanh nghiệp

Nhân viên tư vấn tài chính doanh nghiệp thường làm cho công ty, doanh nghiệp, yêu cầu mức độ chuyên môn cao hơn, ảnh hưởng trực tiếp đến kế hoạch mở rộng kinh doanh của tổ chức, cụ thể như sau:

  • Phân tích nguồn vốn để xác định tình hình tài chính công ty
  • Đặt kế hoạch tài chính lâu dài cho doanh nghiệp
  • Phát triển tài chính doanh nghiệp dựa vào những điều tốt và chưa tốt trong việc sử dụng dòng tiền
  • Đưa ra ý kiến, giải quyết các vấn đề tài chính hoặc khó khăn của công ty
  • Tham gia vào các dự án kinh doanh của công ty với góc nhìn tài chính (sử dụng vốn, điều động vốn,..)

Nhân viên tư vấn tài chính cá nhân

Công việc của nhân viên tư vấn tài chính cá nhân thường làm việc với từng khách hàng riêng lẻ, không chịu sự giám sát của bất kỳ tổ chức nào. Họ thường là người cộng tác, đưa ra lời khuyên hoặc tham gia trực tiếp vào kế hoạch tài chính khi được cho phép. Nhân viên tư vấn tài chính cá nhân thường làm việc với những dự án ngắn hoặc theo hợp đồng.

cong viec cua nhna vien tu van tai chinh - Công việc của nhân viên tư vấn tài chính là gì?

  • Tiếp nhận thông tin của khách hàng (khách hàng của ngân hàng hoặc công ty tài chính): thông tin tài sản, công sợ, sổ bảo hiểm, mức thuế…
  • Nhìn nhận mục tiêu của khách hàng, đưa ra kế hoạch tài chính
  • Thuyết trình với khách hàng về kế hoạch tài chính
  • Thảo luận và điều chỉnh kế hoạch tài chính theo nguyện vọng, nhu cầu của khách hàng
  • Giải đáp mọi thắc mắc của khách hàng trong quá trình thực hiện kế hoạch và sau khi hoàn thành

3. Mức lương của nhân viên tư vấn tài chính

Mức lương của nhân viên tài chính bao gồm lương cứng và KPI theo doanh số. Đối với nhân viên tài chính cá nhân, thù lao sẽ được quy định trên hợp đồng. Mức lương của nhân viên tư vấn tài chính cá nhân rơi vào khoảng 8-15 triệu đồng/tháng.

Tuỳ theo khối lượng công việc và chức vụ mà mức lương có thể lên đến 25 – 30 triệu đồng/tháng. Nếu nhân viên tư vấn tài chính làm thêm công việc tư vấn cá nhân, mức thu nhập trên dưới 100 triệu là điều hoàn toàn có thể.

— Finsider Finjobs

Finjobs.vn – Website việc làm tài chính uy tín

Tải ứng dụng Finjobs ngay và tìm kiếm những việc làm tốt nhất bạn nhé!