Quỹ đầu tư dạng đóng là gì? Có nên đầu tư vào quỹ đóng

Quỹ đầu tư dạng đóng là gì? Có nên đầu tư vào quỹ dạng đóng?

1.Quỹ đầu tư chứng khoán

Trong quỹ đầu tư chứng khoán, dựa trên các tiêu chí khác nhau mà chia ra các dạng khác nhau. Dựa trên quy mô, cách thức và tính chất góp vốn, người ta chia quỹ đầu tư chứng khoán ra làm hai dạng: đóng và mở.

  • Quỹ đầu tư dạng đóng (close ended fund) là quỹ đại chúng mà chứng chỉ quỹ đã bán ra thì sẽ không mua lại từ phía nhà đầu tư.
  • Quỹ đầu tư dạng mở (open ended fund) là quỹ đại chúng mà chứng chỉ quỹ đã bán ra nhưng phải mua lại từ phía nhà đầu tư.

quy dau tu dang dong 1 scaled - Quỹ đầu tư dạng đóng là gì? Có nên đầu tư vào quỹ đóng

2. Quỹ đầu tư dạng đóng là gì?

Quỹ đầu tư chứng khoán dạng đóng (Closed-end Fund), còn được gọi là Quỹ giao dịch công cộng, là quỹ đầu tư chứng khoán chỉ phát hành chứng chỉ quỹ một lần duy nhất khi tiến hành hoạt động huy động vốn và không được phát hành lại trong bất cứ hoàn cảnh nào.

Vì chỉ được phát hành 1 lần, nếu ở các lần phát hành tập trung, nhà đầu tư không mua được chứng chỉ Quỹ thì có thể mua lại thị trường chứng khoán thứ cấp giống các loại cổ phiếu thông thường.

Chứng chỉ quỹ đóng có thể được giao dịch trên nhiều thị trường khác nhau với các dịch vụ môi giới toàn phần hoặc một phần, phí quản lý thường niên thường là dưới 1%.

Quỹ đóng có cơ cấu khá ổn định nên có lợi thế trong các dự án đầu tư dài hạn và các chứng khoán có tính thanh khoản thấp. Nhưng ngược lại, quỹ đầu tư dạng đóng không có tính thanh khoản cao nên thị giá thấp và thời gian thu hồi vốn khá lâu.

3. Những ưu điểm và cơ hội của quỹ đầu tư dạng đóng

3.1 Những ưu điểm của quỹ đầu tư dạng đóng

Quỹ đầu tư dạng đóng mang lại cho nhà đầu tư 4 ưu điểm nổi bật sau đây:

  • Tính ổn định: Tính ổn định cao, không gây áp lực về dòng vốn cho các nhà đầu tư.
  • Tính dài hạn: Vì tính ổn định nên quỹ đóng chiếm lợi thế hơn trong các dự án dài hạn, chứng khoán thanh khoản thấp.
  • Tính linh động: Quỹ không mua lại từ phía nhà đầu từ những chứng chỉ đã bán nên nếu các nhà đầu tư muốn bán, rời đi thì cần giao dịch trên thị trường thứ cấp. Chứng chỉ quỹ hay cổ phiếu sẽ có mức giá cao hoặc thấp hơn giá trị của tài sản ròng của quỹ.
  • Khả năng sinh lời: Nếu bạn là nhà đầu tư dài hạn thì quỹ đầu tư dạng đóng sẽ mang lại một nguồn thu lớn.

3.2 Cơ hội của quỹ đầu tư dạng đóng mang lại

Quỹ đầu tư dạng đóng mang lại cho nhà đầu tư nhiều lợi ích:

  • Lợi nhuận được tối ưu đến mức tối đa hơn so với quỹ mở.
  • Việc mua, bán quỹ đầu tư dạng đóng có thể được diễn ra trong suốt ngày giao dịch.
  • Giảm đáng kể chi phí đầu tư do quy mô quỹ đóng thường lớn.
  • Được các chuyên gia đầu tư dày dặn kinh nghiệm thuộc một công ty quản lý quỹ giám sát và quản lý.

quy dau tu dang dong 2 scaled - Quỹ đầu tư dạng đóng là gì? Có nên đầu tư vào quỹ đóng

4. Phân biệt quỹ đầu tư dạng đóng thành viên và quỹ đầu tư dạng đóng niêm yết

Quỹ đầu tư dạng đóng lại chia ra làm hai loại: Quỹ đầu tư dạng đóng đóng thành viên và quỹ đầu tư dạng đóng niêm yết. Mỗi loại sẽ có những thách thức khác nhau nhưng có một điểm chung là không thể mua lại những chứng chỉ đầu tư từ các nhà đầu tư:

4.1 Quỹ đầu tư dạng đóng thành viên:

  • Huy động vốn phát hành riêng lẻ.
  • Chỉ có tối đa 30 thành viên góp vốn, chỉ được bao gồm là những thành viên pháp nhân.
  • Quỹ đóng thành viên có những hoạt động đầu tư khá là mạo hiểm, lợi nhuận đem lại có thể rất lớn nhưng phần trăm rủi ro cũng rất cao

4.2 Quỹ đầu tư dạng niêm yết:

  • Phát hành rộng rãi, niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán.
  • Có ít nhất một trăm nhà đầu tư
  • Do nguồn vốn quỹ được huy động từ rất nhiều nhà đầu tư nên mọi hoạt động đầu tư của quỹ này sẽ bị giám sát nghiêm ngặt, tuân thủ những quy định của pháp luật.

Không có bất cứ công ty nào có thể đảm bảo 100% rằng sẽ đem lại một khoản lợi lớn khi bạn đầu tư vào quỹ của công ty họ quản lý. Có thể thấy, mỗi quỹ đầu tư sẽ có những ưu điểm nhất định. Nếu bạn có nguồn vốn lớn và mong muốn thu được lợi nhuận lớn từ các khoản đầu tư dài hạn thì nên đầu tư vào quỹ dạng đóng.

— Finsider Finjobs

Finjobs.vn – Website việc làm tài chính uy tín

Tải ứng dụng Finjobs ngay và tìm kiếm những việc làm tốt nhất bạn nhé!